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美国移民政策

教你应对EB-5第三方隔空换汇的严格审查!
2017年05月10日 来源: 作者:

  随着中国外汇管理政策的不断收紧,越来越多的EB5投资者不得不放弃“蚂蚁搬家”的换汇方式,转而使用第三方换汇,即委托第三人进行“隔空兑换”。

  所谓“隔空兑换”,即投资者将人民币汇至某人或某公司在中国境内的账户,该人(或该公司)再将等值的美元(或外币)从其同名境外账户(母子公司境外账户)汇至投资者的美国账户。就像同一个人左边口袋进,右边口袋出,关键是同一个名下的境内账号进,境外账号出。

  

  “隔空兑换”长期以来是被移民局所接受的一种简单有效的资金换汇及跨境途径。

  自今年3月起,许多通过第三方换汇的EB5投资人被移民局的RFE(补件通知)弄得措手不及,不难看出移民局针对“隔空兑换”的审查制度趋向收紧。

  以此文教大家如何见招拆招,应对好RFE中的重点问题,也为未来的EB5投资者使用“隔空兑换”做好充分的准备。

  协助换汇人资源来源的合法性

  在大部分RFE中,移民局会要求证明协助换汇的第三方自其境外账户打入EB5投资者境外账户的美金的合法资金来源。

  若协助换汇人为个人,以工资收入为例,在回应移民局的RFE时可提供个人声明、收入证明、完税证明、银行对账单、简历等证明材料。 


  其他常见的资金来源方式还有股权分红、出售不动产、抵押贷款、赠予等等,请各位EB5投资者在专业移民律师的指导下依照协助换汇人的真实资金来源途径来准备证明材料。

  若协助换汇人为公司,则可提供营业执照、财务报表、审计报告、完税证明、银行对账单等证明材料。未来准备使用“隔空兑换”的EB5投资者,在换汇之前就应与协助换汇人协商并要求其提供证明其境外美金来源合法性的文件,做好充分的准备。

  协助换汇人身份及与EB-5投资者的关系

  在RFE中,移民局会要求EB5投资者提供协助换汇人的身份证明文件,如身份证、护照等,并解释其与EB5投资者的关系,如个人声明、亲属关系证明等。若协助换汇人为公司,则须提供营业执照、政府批准其从事换汇业务的许可等。

  境外美金的所有权属问题

  移民法规定,EB5投资者须证明其为投资款的合法所有者,且投资款为合法所得。

  而委托第三方进行“隔空兑换”,最终投入项目的资金来自于协助换汇人的境外账户,非EB5投资人在国内合法获得的人民币并未实际跨境,这就引发了美金投资款的所有权属问题。

  川普总统采取紧缩的移民政策,使得原本就是重中之重的资金来源审核政策越发严格。

  所以实践中,我们建议EB5投资者在使用第三方换汇前,一定要与协助换汇人签订货币交换协议,并以协议条款体现协助换汇人境外账户汇出的美金是由EB5投资者合法所有的。否则, 移民局有可能进要求换汇人证明这些资金的实质来源。

咨询电话:400-610-8118

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